工行鎮江新區支行營業室慧眼識疑云成功攔截一筆可疑大額現金取現交易

金山網訊　近年來，工行鎮江新區支行營業室始終將客戶資金安全與風險防控放在重要位置，在日常服務中時刻保持警惕，以高度的責任感和專業素養，筑牢金融安全防線。近日，該行網點憑借敏銳的洞察力和嚴謹的操作流程，成功識別并攔截一筆可疑的大額現金取現交易，有效防范了潛在風險，以實際行動詮釋了守護客戶“錢袋子”的堅定承諾。

2025年7月的一天，一名客戶來到新區支行營業室網點柜臺，要求支取人民幣現金20萬元。面對大額現金支取需求，客服經理立即按照相關規定，將情況向運營主管匯報。運營主管高度重視，迅速調取該客戶賬戶流水進行審慎分析。查詢結果顯示，這筆20萬元資金竟是客戶于當日剛剛轉入該賬戶的。資金“即入即取”的異常模式，瞬間引起了運營主管的高度警覺。

為核實交易真實性，保護客戶資金安全，運營主管主動與客戶溝通，耐心詢問其大額取現的具體用途。客戶解釋稱該款項是用于“支付兒子在老家的彩禮錢”。然而，在核對客戶身份信息時，運營主管發現其身份證件顯示為云南籍人士。結合客戶所述的彩禮用途，運營主管順勢關切地詢問其兒子婚禮的具體舉辦地點。此時，客戶卻表現得支支吾吾，回答含糊不清，僅籠統表示“在老家”。這一反應加深了運營主管的疑慮：攜帶20萬元巨額現金長途跋涉返回云南老家用于婚禮支付，不僅面臨極高的安全風險，也與當前主流的非現金支付方式和常理明顯不符，其合理性存疑。

基于豐富的風險防控經驗和職業敏感性，運營主管判斷該交易存在可疑之處，本著對客戶負責的態度，決定進行更深入的了解和核實，以期解除疑惑。然而，當運營主管嘗試進一步詢問婚禮細節或收款方信息時，客戶情緒驟然緊張起來，神色慌張，匆忙表示“算了算了，不在這取了”，隨即迅速轉身離開了網點。客戶在關鍵詢問環節的異常反應和倉促離場，進一步印證了該筆大額取現交易的高度可疑性。運營主管立即按規定將相關情況進行了詳細記錄和報告。此次成功攔截，有效阻止了潛在風險的發生。（杭玉清）