工行鎮(zhèn)江潤州朱方支行做好防范電信詐騙柜面大額取現(xiàn)風(fēng)險應(yīng)急演練

金山網(wǎng)訊 為深入貫徹總、省行關(guān)于加強安全保衛(wèi)應(yīng)急演練工作要求，進一步提高演練質(zhì)效， 增強對外部風(fēng)險的應(yīng)對處置能力，工行鎮(zhèn)江朱方支行開展安全保衛(wèi)應(yīng)急演練，重點對防范電信詐騙及防范柜面大額取現(xiàn)風(fēng)險開展應(yīng)急演練。

演練開始前，做好理論學(xué)習(xí)

隨著金融業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，銀行柜面業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險日益復(fù)雜化，尤其是大額現(xiàn)金存取和轉(zhuǎn)賬匯款環(huán)節(jié)，可能涉及洗錢、詐騙等風(fēng)險隱患。為切實提升風(fēng)險防控能力，保障客戶資金安全，該行在晨夕會上多次通過學(xué)習(xí)相關(guān)文件、了解最新制度、學(xué)習(xí)其他網(wǎng)點優(yōu)秀經(jīng)驗等方式強化工作人員風(fēng)險識別與應(yīng)急處置能力。

演練過程中，重視各項環(huán)節(jié)

面對客戶辦理大額匯款時，柜員與客戶核實交易是否為本人真實意愿，收款方是否可信，提醒客戶注意資金安全，不要給陌生人匯款。對于辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)的，首先要做好登記，通過查詢賬戶一個月流水和詢問的方式對客戶進行深入了解，重點關(guān)注資金來源，是否為長期不動戶，是否近期出現(xiàn)賬戶小額交易的情況。如果遇到特殊情況，做好資料留存和報備工作，必要時與警方進行聯(lián)系，并向客戶解釋預(yù)警勸阻的積極意義。（徐樂平）