工行鎮江分行營業部中山支行多措并舉防范涉案賬戶取款風險

金山網訊　臨近年關，各式騙局頻發，柜面取現需求量的增加也給了不法分子可乘之機。為防范涉案賬戶取款，工行鎮江分行營業部中山支行高度警覺，認真核查并比對主機系統異常提示，與客戶友善溝通確認資金來源及其用途，遇到可疑情況第一時間聯系警方進行甄別，將涉案賬戶取款風險扼殺在搖籃中，不給洗錢行為任何可乘之機。

提升專業能力，護航客戶資金安全

對待現金取現不可掉以輕心，客戶身份識別是反洗錢工作的關鍵環節。該行做好盡職調查，仔細核查客戶資金歷史明細，既照顧客戶情緒也確保反洗錢工作的順利，為客戶把好資金安全的關口，不讓客戶成為“取款工具人”，保護客戶的合法權益。同時，支行利用晨會、夕會時間認真學習反洗錢案例以及反洗錢工作的疑點、難點，從中總結經驗教訓，以此來提升自己的洞察力和專業度，更好地應對日益復雜的反洗錢工作挑戰。

細化宣傳教育，敏銳甄別新型招式

不法分子為躲避銀行監管，各種洗錢招式層出不窮，但是不管招式如何升級，本質上就是通過各種理由要求“工具人”取出現金，并通過各種方式將錢取走。在日常工作中，該行積極開展客戶反洗錢教育活動，在客戶辦理業務過程中，通過發放宣傳資料、現場講解等方式，向客戶普及反洗錢法律知識，讓客戶能夠樹立風險防范意識，告知客戶洗錢的危害以及在銀行辦理業務時應遵守的反洗錢規定；當客戶遇到相關情景時能夠保持頭腦冷靜、思路清晰，守好自己的“錢袋子”，拒絕成為“洗錢工具人”。

警銀攜手合作，共筑金融安全防線

該行加強與司法、公安建立緊密合作關系，發現可疑交易和存在疑點的客戶，第一時間與警方取得聯系并配合開展甄別工作，為打擊反洗錢犯罪提供有力支持。警銀雙方聯動合作，進一步加強“公安＋金融”防范，形成優勢互補、資源共享的反洗錢工作合力，充分發揮警銀聯動工作機制，積極踐行社會責任，一同守護金融安全，共建良好的金融市場秩序和社會環境。（倪瑜晗）